FATF Cập Nhật Bộ 40 Khuyến Nghị – Thay Đổi Những Gì?

Ngày 25 tháng 2 năm 2025

Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) hôm nay đã cập nhật các Tiêu chuẩn của mình sau khi Phiên họp Toàn thể FATF tháng 2 năm 2025 phê duyệt các sửa đổi đối với Khuyến nghị số 1 và Nội dung Giải thích đi kèm, cùng với các điều chỉnh tương ứng trong Nội dung Giải thích của Khuyến nghị số 10 và 15, cũng như các định nghĩa trong Bảng thuật ngữ liên quan nhằm thúc đẩy tài chính toàn diện (financial inclusion) hiệu quả hơn.

Các Khuyến nghị của FATF đưa ra một khuôn khổ toàn diện và nhất quán về các biện pháp mà các quốc gia cần thực hiện để chống rửa tiền (AML), tài trợ khủng bố (CFT) và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Với khoảng 1,4 tỷ người trên thế giới vẫn chưa có tài khoản ngân hàng, những sửa đổi này nhằm thúc đẩy tài chính toàn diện tốt hơn thông qua việc tập trung hơn vào nguyên tắc tương xứng (proportionality) và các biện pháp đơn giản hóa theo cách tiếp cận dựa trên rủi ro (risk-based approach). Bằng cách khuyến khích các khu vực pháp lý tạo ra một môi trường thuận lợi hơn, những sửa đổi này sẽ giúp các tổ chức tài chính có thêm niềm tin và sự đảm bảo khi triển khai các biện pháp đơn giản hóa, từ đó giúp nhiều người tiếp cận và sử dụng các dịch vụ tài chính hơn.

Những thay đổi này được xây dựng dựa trên quá trình tham vấn công khai, thu thập hơn 140 phản hồi từ các tổ chức phi lợi nhuận, ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, công ty bảo hiểm, giới học thuật, kế toán, luật sư và các tổ chức quốc tế khác.

Tham vấn về hướng dẫn cập nhật các biện pháp AML/CFT và tài chính toàn diện

Nhằm đưa những thay đổi trong Tiêu chuẩn FATF vào thực tiễn để hỗ trợ cách tiếp cận dựa trên rủi ro và tài chính toàn diện, FATF đang cập nhật Hướng dẫn về các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) và tài chính toàn diện, cung cấp cho các nhà hoạch định chính sách và cơ quan quản lý những ví dụ thực tiễn hữu ích.

Sau khi được Phiên họp Toàn thể phê duyệt, FATF hôm nay đã khởi động một cuộc tham vấn công khai, mời các bên liên quan đóng góp ý kiến và bình luận về hướng dẫn cập nhật. Đặc biệt, FATF hoan nghênh các nghiên cứu điển hình về các biện pháp thích ứng nhằm cung cấp dịch vụ tài chính trong các tình huống không thuộc nhóm rủi ro thấp, chẳng hạn như trong khu vực xung đột, cũng như các biện pháp giảm thiểu rủi ro liên quan đến giao dịch không gặp mặt trực tiếp, bao gồm cả việc ứng dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI).

Các bên quan tâm được mời gửi phản hồi trước 18h00 CET, thứ Sáu, ngày 4 tháng 4 năm 2025.

📌 Xem các Khuyến nghị FATF đã được cập nhật.
📌 Xem Chủ tịch FATF, bà Elisa de Anda Madrazo, trình bày về những thay đổi sau khi Phiên họp Toàn thể tháng 2 năm 2025 kết thúc.

📌40 khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF)