Tội phạm mạng đã không còn là sân chơi của những tin tặc đơn độc hoạt động trong bóng tối. Ngày nay, các khía cạnh tàn bạo nhất của nó “hiện được kết nối bởi một hệ thống công nghiệp, hợp lý hóa sử dụng các ứng dụng có sẵn cho bất kỳ ai.” Đây … Đọc tiếp
I. Bối Cảnh: Kỷ Nguyên Của Tài Chính Tức Thời Trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, tốc độ không còn là lợi thế cạnh tranh—nó là một yêu cầu bắt buộc. Nhưng tốc độ này là một con dao hai lưỡi. Khi các dịch vụ thanh toán tức thời ngày càng phổ biến và … Đọc tiếp
Hai Tội Ác, Một Mạng Lưới Buôn bán fentanyl và mua bán người không phải là hai tội ác riêng biệt mà là một “sự cộng hưởng độc hại” (toxic synergy) trong mô hình kinh doanh chiến lược của các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia (TCO). Đối với các tổ chức này, cả … Đọc tiếp
Cuộc Đua Giữa Tốc Độ và An Toàn Trong thế giới tài chính kỹ thuật số ngày nay, có một sự căng thẳng không ngừng. Một mặt, khách hàng yêu cầu trải nghiệm tức thì—mở tài khoản trong vài phút, thanh toán trong vài giây. Mặt khác, các tổ chức tài chính phải đối mặt … Đọc tiếp
Thông tư số 27/2025/TT-NHNN (TT27) được ban hành để thay thế Thông tư số 09/2023/TT-NHNN (TT09), mang đến những cập nhật và chi tiết hóa quan trọng nhằm tăng cường khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền (PCRT), tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt … Đọc tiếp
Theo Quyết định 573/QĐ-NHNN năm 2024 về hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng (áp dụng từ 01/01/2025), các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có trách nhiệm báo cáo dữ liệu định kỳ cho Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC). Việc báo cáo được … Đọc tiếp
Dự thảo Sửa đổi Thông tư 09/2023/TT-NHNN: Bước Tiến Hoàn Thiện Khung Pháp lý Phòng, Chống Rửa Tiền Dự thảo sửa đổi Thông tư 09/2023/TT-NHNN, do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) soạn thảo, là một nỗ lực quan trọng nhằm hoàn thiện các quy định về phòng, chống rửa tiền (PCRT), tài trợ … Đọc tiếp
Giới thiệu về Danh sách đen, Danh sách cảnh báo và Danh sách truy nã trong phòng chống rửa tiền Trong bối cảnh tội phạm tài chính ngày càng tinh vi, Việt Nam đã triển khai các biện pháp mạnh mẽ để phòng chống rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022. Một trong … Đọc tiếp
Dự thảo Luật Doanh nghiệp 2025 của Việt Nam: Minh bạch chủ sở hữu hưởng lợi để ra khỏi danh sách xám FATF Dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Doanh nghiệp số 59/2020/QH14 đã được công bố để lấy ý kiến góp ý. Một trong những điểm nhấn quan … Đọc tiếp
Lạm dụng Pháp nhân trong Hoạt động Rửa tiền và Các Biện pháp Đối phó 1. Giới thiệu Trong bối cảnh tội phạm tài chính ngày càng tinh vi và phức tạp, pháp nhân (bao gồm các công ty trách nhiệm hữu hạn, quỹ tín thác, công ty hợp danh và các tổ chức pháp … Đọc tiếp